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新聞中心

主題宣傳 | 防范非法集資宣傳教育

發布時間:2018/06/06

非法集資的定義和基本特征

          非法集資是違反國家金融管理法律規定,向社會公眾(包括單位和個人)吸收資金的行為。

          非法集資行為需同時具備非法性、公開性、利誘性、社會性四個特征要件,具體為:一是未經有關部門依法批準或者借用合法經營的形式吸收資金;二是通過媒體、推介會、傳單、手機短信等途徑向社會公開宣傳;三是承諾在一定期限內以貨幣、實物、股權等方式還本付息或者給付回報;四是向社會公眾即社會不特定對象吸收資金。

 非法集資的危害和損失承擔

          非法集資不可持續,犯罪分子通過欺騙手段聚集資金后,揮霍、浪費、轉移或者非法占有,參與者很難收回資金,此外,非法集資嚴重干擾正常的經濟、金融秩序,極易引發社會風險。

          根據我國相關法律法規規定,非法集資不受法律保護,參與非法集資風險自擔。

非法集資人的法律責任

          非法集資根據主觀態度、行為方式、危害結果等具體情況的不同,構成相應的罪名,其中最主要的是《刑法》中第176條非法吸收公眾存款罪和第192條集資詐騙罪。

 非法集資的常見手段

          如遇以下情形的“理財”產品,務必提高警惕:

          一是以“看廣告、賺外快”“消費返利”為幌子的;

          二是以境外投資股權、期權、外匯、貴金屬等為幌子的;

          三是以投資養老產業可獲高額回報或“免費”養老為幌子的;

          四是以私募入股、合伙辦企業為幌子,但不辦理企業工商注冊登記的;

          五是以投資虛擬貨幣、區塊鏈等為幌子的;

          六是以“扶貧”“互助”“慈善”等為幌子的;

          七是在街頭、商場、超市等發放廣告傳單的;

          八是以組織考察、旅游、講座等方式招攬老年群眾的;

          九是“投資、理財”公司、網站及服務器在境外的;

          十是要求以現金方式或向個人賬戶、境外賬戶繳納投資款的。

 如何防范非法集資

          1.科學制定投資規劃,不要盲目輕信一些人(或公司)所謂“低風險、高回報”的虛假宣傳。

          2.選擇具備《金融許可證》的正規金融機構辦理金融業務。參與非法金融業務活動的,不受法律保護。

          3.增強對非法集資的警惕意識,提高自我防范能力。對于簽訂“合作協議”將資金交給他人(或公司)進行運作的行為,要三思而行。

          4.發現自己可能受到非法集資或非法金融業務活動侵害時,不要抱有僥幸心理,要及時報案并充分反映案件線索,以免貽誤案件處置時機。